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焦点新闻
抵制非法集资,从我开始!
2018-09-26 16:04
什么是非法集资?
非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。
据国家处置非法集资部际联席会议办公室统计,2017年新发涉及非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分别下降2.8%、28.5%继续保持“双降”态势。但案件总量仍在高位运行,参与集资人数持续上升。当前,全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业,呈现“遍地开花”的特点,投融资中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。随着集资手段的花样翻新,认定难度越来越大。
非法集资特征VS如何识别
未经有关部门依法批准
- 没有批准权限的部门批准的集资
- 有审批权限的部门超越权限批准的集资
- 未经任何部门批准的集资
核实吸收资金业务的主体资格是否合法。
重点关注:投资理财、非融资性担保、P2P网贷、投资公司、专业合作社、民办教育及养老机构
保证收益:承诺在一定期限内还本付息。
- 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
- 以货币形式为主
对照不同时期的银行贷存款利率和普通金融产品的利率,看回报是否过高
以合法形式掩盖非法集资实质
- 伪装为正常的生产经营或投资活动
- 签订合同等形式化包装
查询工商登记资料,是否经过了注册登记、税务登记及营业范围
向社会不特定的对象公开宣传筹集
- 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
- 面向社会公众
了解投资的资金去向,法律文件是否完备
保险业非法集资案件主要类型
主导型:指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。
参与型:指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。
被利用型:指不法机构假借保险公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资。
遇到以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕:
- 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;
- 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
- 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;
- 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
- 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
- 以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;
- 在街头、市场、超市等发放广告传单的;
- 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
- “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
- 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担!
抵制非法集资,从我开始,从每一个人开始!