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中荷人寿重大关联交易信息报告[2017]13号
中荷人寿保险有限公司关于配置北京银行理财产品关联交易的信息披露公告
根据中国保监会《保险公司资金运用信息披露准则第1号：关联交易》及相关规定，现将购买银行理财产品关联交易的有关信息披露如下：
一、交易概述及交易标的的基本情况
（一）交易概述。
中荷人寿于2017年8月18日购买关联方北京银行发行稳健系列人民币124天银行间保证收益理财产品(MRB1708004)2亿元。
（二）交易标的基本情况。
产品类型：保本保证收益型
募集规模：人民币40000万元整
理财期限及起息日、到期日：124天，2017年8月18日—2017年12月20日。
募集资金投资：投资范围为AA级及以上银行间债券市场公开发行的债券、现金、银行存款。投资比例为银行间债券市场100%，各投资比例均可在[-10%，10%]区间范围内浮动。
理财收益：理财行保证客户可获得的年化收益率（以R表示）为3.6%。客户可获得的收益为：客户理财本金金额*R/365*实际理财天数。
产品费用：销售服务费年费率0.3%，托管费年费率0.03%，计算公式为：理财本金*年费率/365*实际理财天数。投资管理费与投资结果挂钩，若实际投资收益扣除其他费用后高于客户可获得的收益（根据年化收益率R计算），则超出部分作为投资管理费，否则不收取投资管理费。
购买额度：2亿元。
二、交易各方的关联关系和关联方基本情况
（一）交易各方的关联关系。
北京银行目前持有本公司50%的股份。根据中国保监会颁布的《保险公司关联交易管理暂行办法》及中国保监会关于印发《保险公司资金运用信息披露准则第1 号：关联交易》的通知，北京银行构成本公司的关联方，上述交易均应按照相关规定进行信息披露。
（二）关联方基本情况。
北京银行成立于1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以来，北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区域、综合化等战略突破。目前，已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南及南昌等十余个中心城市设立近400家分支机构，发起设立北京延庆、浙江文成及吉林农安北银村镇银行，成立香港和荷兰阿姆斯特丹代表处，发起设立国内首家消费金融公司——北银消费金融公司，首批试点合资设立中荷人寿保险公司，设立中加基金管理公司、北银金融租赁公司，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。
北京银行股份有限公司统一社会信用代码：91110000101174712L
三、交易的定价政策及定价依据
（一）定价政策（指确定关联交易价格的基本策略和原则）。
以市场价格为基础协商定价。
（二）定价依据（指计算关联交易价格的具体方法以及价格计算因子的确定过程）。
上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）以及同类型理财产品市场价格。
四、交易协议的主要内容
（一）交易价格。
投资收益率：3.6%（年化）。
（二）交易结算方式。
转账结算。
（三）协议生效条件、生效时间、履行期限。
协议生效条件：经(1)客户签署产品合约，且(2)经办行(代表北京银行股份有限公司)在产品合约盖章并由其法定代表人/负责人或授权代表加盖个人名章或签字后，于产品合约上列明的签约日期发生法律效力。
生效时间：2017年8月18日。
履行期限：自合同生效日至本息兑付完毕日止。
五、交易决策及审议情况
（一）决策机构：中荷人寿保险有限公司投资管理委员
1.中荷人寿保险有限公司投资管理委员会
会议时间：2017年8月7日
审议内容：关于投资2亿元北京银行稳健系列人民币银行间保证收益理财产品的议案。
审议结果：同意。
审议方式：传签审议表决。
审议过程：投资管理委员会全体委员同意购买2亿元北京银行稳健系列人民币银行间保证收益理财产品并提报审计委员会和董事会进行审批。
2.中荷人寿保险有限公司审计委员会
时间：2017年8月7日
审议内容：关于投资2亿元北京银行稳健系列人民币银行间保证收益理财产品的议案。
审议结果：同意。
审议方式：传签审议表决。
审议过程：审计委员会全体委员同意购买2亿元北京银行稳健系列人民币银行间保证收益理财产品,并提报董事会进行审批。
3.中荷人寿保险有限公司董事会
时间：2017年8月7日
审议内容：关于中荷人寿保险有限公司投资2亿元北京银行稳健系列人民币银行间保证收益理财产品的议案。
审议结果：经表决，会议4票赞成，0票反对，0票弃权。
审议方式：通讯审议表决。
审议过程：第二届中荷人寿保险有限公司董事会第二十四次会议参会董事同意关于中荷人寿保险有限公司投资2亿元北京银行稳健系列人民币银行间保证收益理财产品的议案。
截止至2017年8月18日，中荷人寿保险有限公司共持有稳健系列人民币124天银行间保证收益理财产品(MRB1708004)2亿元。
（二）交易目的与财务影响
本次交易稳健系列人民币124天银行间保证收益理财产品(MRB1708004)申购，未对公司本期和未来财务状况及经营成果造成影响。
（三）本年度与该关联方已发生的关联交易类金额
与关联方北京银行累计成交总金额为9亿元。在董事会授权的范围.
（四）关联交易内部流转过程
中荷人寿保险有限公司于2017年8月18日进行的申购稳健系列人民币124天银行间保证收益理财产品(MRB1708004)2亿元，此次交易经过关联交易授权复核，并且经过投资部内部审核流程，复核各项监管指标以及公司投资指引的相关事项，同意进行本次申购交易。
六、其他需要披露的信息
我公司承诺：已充分知晓开展此项交易的责任和风险，并对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责，愿意接受有关方面监督。对本公告所披露信息如有异议，可以于本公告发布之日起10个工作日内，向中国保监会保险资金运用监管部反映。
