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中荷人寿重大关联交易信息报告[2020]1号
中荷人寿保险有限公司关于2020年1月17日投资北京银行协议存款关联交易的信息披露公告
根据中国银保监会《保险公司资金运用信息披露准则第1号：关联交易》及相关规定，现将购买北京银行理财产品关联交易的有关信息披露如下：
一、交易概述及交易标的基本情况
（一）交易概述
中荷人寿于2020年1月17日在关联方北京银行存入协议存款人民币2亿元，属于重大关联交易。
（二）交易标的基本情况
产品类型：银行协议存款
存款本金：人民币2亿元整
存款期限及起息日、到期日：61个月，2020年1月17日—2025年2月17日。
存款利率：4.45%。
二、交易各方的关联关系和关联方基本情况
（一）交易各方的关联关系
北京银行目前持有本公司50%的股份。根据中国银保监会颁布的《保险公司关联交易管理办法》及中国银保监会关于印发《保险公司资金运用信息披露准则第1 号：关联交易》的通知，北京银行构成本公司的关联方，上述交易均应按照相关规定进行信息披露。
（二）关联方基本情况
北京银行股份有限公司成立于1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。公司注册资本211.43亿元人民币，注册地为北京。经营范围为办理人民币存款、贷款；同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、转贴现；各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券、金融债券、企业短期融资券；代收代付业务；代理证券资金清算业务(银证转账)；代理债券结算；代理保险业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券、企业短期融资券；企业年金托管业务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务、理财业务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；代客境外理财业务；经国务院银行业监督管理机构核准的其他业务。
成立以来，北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区域等战略突破。目前，已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄及乌鲁木齐等十余个中心城市以及中国香港、荷兰拥有550多家分支机构，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模，发起设立北京延庆、浙江文成及吉林农安北银村镇银行，成立香港和荷兰阿姆斯特丹代表处，发起设立国内首家消费金融公司——北银消费金融公司，首批试点合资设立中荷人寿保险公司，设立中加基金管理公司、北银金融租赁公司，开辟和探索了中小银行创新发展的经典模式。
北京银行股份有限公司统一社会信用代码：91110000101174712L
三、交易的定价政策及定价依据
（一）定价政策
以市场价格为基础协商定价。
（二）定价依据
参考同类型银行、同期限存款的市场利率。
四、交易协议的主要内容
（一）交易价格
年利率4.45%。
（二）交易结算方式
转账结算。
（三）协议生效条件、生效时间、履行期限
协议生效条件：自双方法定代表人或授权代表签字（或盖章）并加盖公章之日起生效。
生效时间：2020年1月17日。
履行期限：自合同生效日至本合同项下全部事项履行完毕时终止。
五、交易决策及审议情况
（一）决策机构：
1.中荷人寿保险有限公司投资管理委员会
时间：2019年12月19日
审议内容：关于投资2亿元北京银行协议存款的议案。
审议结果：同意。
审议方式：现场审议表决。
审议过程：投资管理委员会全体委员同意投资2亿元北京银行协议存款,并提交审计委员会和董事会审批。
2.中荷人寿保险有限公司审计委员会
时间：2019年12月30日
审议内容：关于投资2亿元北京银行协议存款的议案。
审议结果：同意。
审议方式：通讯审议表决。
审议过程：审计委员会同意投资2亿元北京银行协议存款的议案，并上报董事会进行审批。
3.中荷人寿保险有限公司董事会
时间：2019年12月30日
审议内容：关于投资2亿元北京银行协议存款的议案。
审议结果：同意。
审议方式：通讯审议表决。
审议过程：董事会同意关于投资2亿元北京银行协议存款的议案。
截止至2020年1月17日，中荷人寿保险有限公司共持有北京银行协议存款本金7亿元。
（二）交易目的与财务影响
本次投资北京银行协议存款，未对公司本期和未来财务状况及经营成果造成重大影响。
（三）本年度与该关联方已发生的关联交易类金额
与关联方北京银行累计成交总金额为2亿元。
（四）关联交易内部流转过程
中荷人寿保险有限公司于2019年12月19日第19次投资管理委员会审议通过，并于2019年12月30日上报公司审计委员会、董事会审议通过。符合各项监管指标以及公司投资指引的相关事项，同意进行本次协议签订。
六、其他需要披露的信息
我公司承诺：已充分知晓开展此项交易的责任和风险，并对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责，愿意接受有关方面监督。对本公告所披露信息如有异议，可以于本公告发布之日起10个工作日内，向中国银保监会反映。
中荷人寿保险有限公司
2020年1月19日
