以案说险：定制服务背后的金融陷阱

如今，随着人们生活质量的提升，鲜花和蛋糕等定制服务广受欢迎。在这服务业“大军”中，不乏新市民的身影，他们或是创业的小店主，或是事业刚刚起步的工作人员。他们构成了城市发展和服务民生的新动力。

然而，这代表着幸福美好的定制服务却被很多不法分子利用，埋下金融骗局，让商家和服务人员因此踏入陷阱。

今天，我们通过两个鲜活的案例，深入剖析潜藏在创业道路上的金融骗局，助力大家守护财产安全。

案例一：花店的“现金花束”迷雾

最近，某花店老板茆女士接到了一个“浪漫”的订单，一名陌生顾客要求制作一个内含5.2万元现金的鲜花礼盒，用于求婚。沟通好款式和费用后，对方向茆女士要来银行卡号，随后打款，让茆女士取钱制作。然而，就在花束送达后不久，茆女士的银行卡却突然被冻结。经警方调查，这笔资金竟是诈骗所得，茆女士在不知情中成为了洗钱的一环。

案例二：蛋糕店的“现金蛋糕”陷阱

近日，某蛋糕店老板赵先生也遭遇了类似的情况。一名陌生网友通过社交平台联系他，声称想要定制一款内含3.5万元现金的蛋糕作为结婚纪念日礼物。对方以平台结算麻烦为由，要求直接转账至赵先生的银行账户。赵先生见包装费和配送费丰厚，加上以前也遇到有顾客把钻戒藏入蛋糕制造惊喜，便没有多想，迅速取现制作并配送。但第二天，赵先生的银行卡就因为涉诈资金的流入，而被公安机关依法管控。

案例分析

这两起案例揭示了诈骗分子利用定制服务进行洗钱的狡猾手段。他们通过伪装成正常消费者，以高额的包装费和配送费为诱饵，诱导商家参与非法资金的流转。商家往往忽视了潜在的金融风险，最终导致自己陷入困境。

防范小贴士

1、审慎应对现金交易：在进行涉及现金交易或提取求助时，需保持高度警惕。务必通过多渠道验证对方身份及交易信息的真实性，避免落入诈骗陷阱。

2、守护个人信息与财务安全：不要向陌生人轻易透露您的银行卡号、账户名、密码、验证码等关键信息。在面对要求通过个人账户进行转账的交易时，建议通过官方、受监管的平台进行资金交易，并妥善保存所有交易记录和凭证。

3、增强金融风险防范意识：积极学习金融安全知识，关注反诈骗知识宣传，提高自我防护能力，可定期参加金融安全教育活动，夯实防范和识别诈骗套路的技能。

4、迅速响应，积极求助：一旦发现账户异常、收到可疑信息或遭遇诈骗，需立即联系银行冻结账户，并向当地公安机关报案。同时，积极提供相关信息协助警方调查，以便尽快采取措施减少损失，并帮助警方打击犯罪活动。

在金融交易日益频繁的今天，需要我们时刻提高警惕、增强风险意识。希望通过本文的案例分析与防范提示，能帮助大家筑起一道金融安全防线。让我们携手努力，同构建一个更加安全、和谐的金融环境，守护好每一份来之不易的财富与幸福。

注：本文案例来自北京反洗钱研究公众号